Как проверить контрагента по ИНН перед сделкой
- Проверка по ИНН занимает минуту и отсекает большую часть рисков: однодневки, банкротов, исключённые из реестра компании.
- Минимум, что смотреть: статус и возраст компании, адрес и директор (не массовые ли), недостоверные сведения, банкротство и долги.
- ИП проверяется так же, только без КПП: статус, дата регистрации, виды деятельности.
- Базовая проверка бесплатна — данные ЕГРЮЛ/ЕГРИП открыты. Платят за глубину и за то, чтобы всё собиралось в одно окно.
Зачем проверять по ИНН
Перед оплатой счёта или подписанием договора вы доверяете компании деньги или поставку. Если она зарегистрирована месяц назад, числится по адресу с двумя сотнями других фирм, а директор «массовый» — шанс потерять предоплату резко растёт.
ИНН — это ключ ко всем открытым данным о контрагенте. По нему за минуту видно, живая компания перед вами или техническая пустышка. Проверка не гарантирует честность на 100%, но снимает самые обидные ошибки — те, что видно сразу и бесплатно.
Что смотреть: 6 пунктов
Минимальный набор, который отделяет рабочую компанию от риска:
- Статус в реестре. Действующая, в ликвидации, в банкротстве или уже исключена из ЕГРЮЛ. С недействующими — не работаем.
- Возраст и регистрация. Компании младше 3 месяцев — под повышенным вниманием, особенно если просят предоплату.
- Адрес. Массовый адрес регистрации (сотни фирм по одному адресу) — частый признак технической компании.
- Директор и учредители. Массовый директор (руководит десятками юрлиц) или дисквалификация — красные флаги.
- Недостоверные сведения. Отметка ФНС о недостоверности адреса или руководителя в ЕГРЮЛ — серьёзный сигнал.
- Банкротство, долги, суды. Дела о банкротстве, исполнительные производства ФССП, массовые иски — риск срыва поставки.
Красные флаги — быстрый чек
- Компании меньше 3 месяцев и при этом просят 100% предоплату.
- Массовый адрес или массовый директор.
- Отметка о недостоверности сведений в ЕГРЮЛ.
- Признаки банкротства или много исполнительных производств.
- ОКВЭД не совпадает с тем, что компания вам продаёт.
Как проверить ИП
У ИП проверяется то же, но без КПП и уставного капитала: статус (действующий или прекратил деятельность), дата регистрации, основной и дополнительные ОКВЭД, наличие в реестрах должников. Главное — убедиться, что ИП действующий и профиль деятельности совпадает с предметом сделки.
Где брать данные — бесплатно
- ЕГРЮЛ/ЕГРИП (egrul.nalog.ru) — статус, реквизиты, адрес, директор.
- Картотека арбитражных дел (kad.arbitr.ru) — судебные споры.
- ФССП (fssp.gov.ru) — исполнительные производства.
- Федресурс (fedresurs.ru) — банкротство и существенные факты.
Все базовые данные — из открытых реестров ФНС, и они бесплатны. Платные сервисы экономят время: собирают всё в одно окно и считают риск-балл. Но «секретных» данных, недоступных бесплатно, по обычному контрагенту нет. Проверяете редко — хватит ручного обхода реестров; регулярно — берите инструмент, который собирает это автоматически.
Как не делать это вручную каждый раз
Ручная проверка по четырём реестрам на каждого контрагента — снова рутина. Проверка по ИНН в TurboSwift собирает статус, реквизиты, риски и красные флаги в одну карточку за минуту: вводите ИНН — получаете готовый вердикт «работать или нет» до того, как ушли деньги.
Оставьте телефон — покажем, как проверка по ИНН работает на ваших поставщиках.
Или позвоните: +7 910 923-10-00
