Признаки фирмы-однодневки: 7 красных флагов перед сделкой
- Однодневку видно до сделки — по открытым данным из ЕГРЮЛ, ФНС, картотеки судов и базы приставов.
- 7 красных флагов: свежая регистрация, массовый адрес, массовый директор, минимальный капитал, долги, суды и блокировка счёта.
- Один флаг — повод присмотреться, три и больше вместе — серьёзный риск аванса и срыва поставки.
- Проверка по ИНН занимает минуту и экономит предоплату, которую с однодневки потом не вернуть.
Чем опасна однодневка
Фирма-однодневка создаётся не для работы, а чтобы собрать авансы и исчезнуть или провести сомнительные операции. Для вас это два сценария: деньги ушли — товара нет и взыскать не с кого; либо налоговая признаёт сделку «технической» и снимает вычеты по НДС, доначисляя налог уже вам. Поэтому контрагента проверяют до перевода аванса, а не после.
7 красных флагов
- Компании меньше года. Свежая дата регистрации в ЕГРЮЛ сама по себе не приговор, но с крупным авансом и без истории — повод насторожиться.
- Массовый адрес регистрации. По адресу числятся десятки фирм — частый признак «бумажной» компании. ФНС помечает такие адреса как недостоверные.
- Массовый директор или учредитель. Один человек руководит десятком несвязанных компаний — типичный номинал.
- Минимальный уставный капитал. 10 000 ₽ при контракте на миллионы — отвечать по долгам нечем.
- Долги и исполнительные производства. Открытые дела у судебных приставов и налоговые недоимки говорят, что денег у компании нет.
- Много судов в роли ответчика. Картотека арбитражных дел показывает, как часто на компанию подают за неисполнение обязательств.
- Блокировка или арест счёта. Приостановка операций по счёту от ФНС — почти всегда стоп-сигнал.
Где это всё смотреть
- ЕГРЮЛ (ФНС). Дата регистрации, адрес, директор, учредители, признаки недостоверности.
- Картотека арбитражных дел. Сколько и каких исков к компании.
- Банк данных исполнительных производств (ФССП). Долги, которые уже взыскивают приставы.
- Реестры ФНС. Массовые адреса и директора, дисквалификация, налоговые блокировки.
Свежая компания с реальным складом и адекватным капиталом — нормальный поставщик. Но если совпадает несколько флагов сразу — фирме полгода, массовый адрес, минимальный капитал и пара исков — это уже не «присмотреться», а «не платить аванс вперёд». Минимум переведите на постоплату или дробите оплату.
Как проверить за минуту
Открывать пять реестров по очереди на каждого поставщика — долго. Проверка контрагента в TurboSwift собирает данные по ИНН из открытых источников в одну карточку: дата регистрации, адрес, директор, капитал, долги и суды — сразу видно красные флаги. На холодную базу поставщиков это особенно важно: проверяете всех до того, как начать переговоры и тем более платить.
Оставьте телефон — покажем, как проверка по ИНН ловит однодневок за минуту.
